«Фирмы-однодневки»

Мы уже упоминали о том, что банки блокируют счета малого бизнеса безо всяких веских причин. При этом, они как можно скорее отправляют отчеты о ненадежном клиенте в  Центробанк и Росфинмониторинг. 

Инвестиционный банк БКС «Премьер» так комментирует эту ситуацию:

- Регулирование сферы банковского обслуживания компаний ужесточается, с начала 2017 года банки в России заблокировали около  500 тыс.  расчетных счетов предпринимателей. Связано это с исполнением закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Закон призван пресекать использование бизнеса для нелегальных схем. Главным образом, речь идет о борьбе с «фирмами-однодневками» и схемами по незаконному обналичиванию средств.

Заблокированный счет практически невозможно восстановить. Как мы уже говорили, четкого списка документов, которые нужно предоставить банку, сейчас нет.

21 июля 2017 года Центробанк опубликовал признаки компаний, за которыми банки должны установить усиленный контроль:

• наличные составляют более 30% от недельного оборота;
• с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;
• деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;
• деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;
• деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;
• средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;
• снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех—пяти дней со дня поступления;
• снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объему средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;
• деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;
• у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

Таким образом, говорит эксперт БКС «Премьер», с риском внезапной блокировки счетов может столкнуться любая недавно открывшаяся компания. Особенно опасно это для компаний с большим количеством наличности, например, из сферы торговли, туризма, бытовых услуг и т.д. Чтобы снизить риски компаниям следует тщательно проверять контрагентов, подробно описывать все переводы, а также своевременно реагировать на запросы банковской службы финмониторинга.

Фото: nnm.me