Банк вправе приостановить операции по счету, если сочтет операцию сомнительной

Банк вправе приостановить операции по счету, если сочтет операцию сомнительной. Такое разъяснение дал Вологодский областной суд.

В качестве примера суд привел ситуацию, когда после совершения сделки купли-продажи снегоболотохода на банковский счет продавца поступили денежные средства в размере 323 тыс. руб. Усомнившись в законности операции и источника происхождения денежных средств на счете клиента, банк ограничил доступ к дистанционному обслуживанию карт продавца, привязанных к этому банковскому счету.

Продавец, считая такие действия банка незаконными, обратился в суд с иском о возложении на банк обязанности разблокировать его банковский счет и карты. Череповецкий городской суд в удовлетворении иска отказал, сославшись на правомерное ограничение банком прав истца по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковском счете, поскольку проводимые истцом операции свидетельствовали об их подозрительном характере.

Судебная коллегия Вологодского областного суда, рассмотрев апелляционную жалобу продавца, с выводом суда первой инстанции согласилась и указала на обязанность клиента в соответствии с федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» предоставить банку документы и информацию, подтверждающие источник происхождения денежных средств на банковском счете и обосновывающие совершение операции с денежными средствами.

Фото: Informatio.ru