Банки ужесточают контроль за деятельностью компаний

По рекомендации ЦБ банки не только отказывают некоторым компаниям в открытии счета, но и закрывают счета организаций, которые могут проводить сомнительные операции, пишут Ведомости.

Это подтверждает статистика. «ВТБ 24» в III квартале отказал примерно 4000 организаций в открытии расчетного счета. Промсвязьбанк отказывает примерно четверти клиентам на входе, банк закрывает от 200 до 1000 счетов в месяц. Альфа-банк за август – сентябрь закрыл несколько тысяч счетов небольших компаний, притом, что банк ежеквартально привлекает 25 000–30 000 клиентов малого и среднего бизнеса. Сбербанк проводит все предусмотренные законодательством мероприятия, направленные на выявление операций по отмыванию доходов, полученных преступным путем, «включая реализацию права отказа в проведении операций или открытии счета», сообщил представитель банка.

Центробанк стремится к тому, чтобы банки самостоятельно оценивали клиентов и принимали по ним решение, а не ждали информацию сверху. Чем быстрее банк среагирует, тем меньше сомнительных операций компании проведут.

В последнее время схемы усложняются, отмечает старший вице-президент Промсвязьбанка Владимир Шаталов: «Например, делают фиктивные зарплатные проекты, выводят деньги за рубеж через компании с историей, у которых была реальная деятельность. Мы, как крупный банк, меньше сталкиваемся непосредственно с обналичиванием, но есть риск стать частью транзитной цепочки, когда какая-то компания проводит средства через несколько банков, а потом в одном из них средства обналичиваются или выводятся за рубеж».

Исходя из набора признаков, банки строят свои алгоритмы, поясняет директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов, они могут и не согласиться с претензиями ЦБ к тому или иному клиенту: «У нас есть обратная связь с банками, они не со всем соглашаются, говорят, мы понимаем работу этого клиента, он живой, просто у него, например, низкая налоговая нагрузка». Но более 60% случаев они признают, заключает он.

Фото: