В России начали действовать новые правила обмена валюты

С 27 декабря в России начали действовать новые правила обмена валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей, пишут «Ведомости».

При покупке и продаже валюты на сумму более 15 тысяч рублей клиент обязан предъявить банку паспорт, ИНН и оставить контактную информацию (номер телефона, факса, электронную почту). При этом кредитная организация может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации и источнике происхождения его денег.

При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей заполнение специальной анкеты не требуется. Раньше при обмене валюты от 15 тысяч до 600 тысяч рублей банки требовали указать фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные.

Об ужесточении правил обмена валюты Центробанк объявил 24 декабря: «Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 000 руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк». Полученные идентификационные данные граждан будут храниться исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом. Действия регулятора направлены на повышение прозрачности финансовых операций.

Фото: www.vesti.ru